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因應亞太洗錢防制組織(APG)今年第4季來台評鑑，金管會下令全 員總動員，要求此次評鑑務必通過；證交所為此也加強力度「提醒」 證券商，針對客戶身分應嚴格檢視與核對，緊盯人頭戶問題，而金管 會最新公告修正防制洗錢相關規定，也將於下(3)月1日及6月1日起 陸續生效。
由於台灣是APG會員國身分，也就受防制洗錢金融行動工作組織( FATF)國際標準約束，根據APG時程，台灣將今年第4季受相互評鑑勘 查，2018年7月受進行全體會議檢視，若評鑑結果不佳，所有進出台 灣的交易款項就可能被國外銀行嚴格檢視，也恐影響國外資金來台意 願。
為此金管會強力要求此次評鑑一定要通過，證券期貨周邊單位也跟 著總動員，根據金管會最新公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資 恐注意事項」，除第8、9、14點於6月1日生效，其餘規定都將自下月 1日起生效。
此次修正內容，主要是要求證券期貨商對客戶身分進行查核將有較 多規範與監控，例如一、大額交易客戶，但與收入並不相當，二、使 用3個以上非本人帳戶分散大額交易，且有異常情事。三、利用公司 員工或特定團體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一 年以上無交易帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或 地區的交易。
此外，若客戶身分為法人或信託之受託人，則應取得客戶或信託的 法律形式及存在證明，規範及約束法人或信託章程或類似權力文件， 及在法人或信託之受託人中擔任高階管理職位人員的姓名等，多項合 理驗證措施。
證交所指出，由於「有價證券集中交易市場實施全面款券劃撥制度 」，投資人絕對無法拿「現金」來交割，形成「錢在銀行、股票在集 保」，在洗錢防制中已形成一道重要防線，同時並倚賴券商公會的自 律細項規定，為今年底的評鑑做足準備。
證交所近期加強提醒證券商，針對客戶身分應嚴格檢視與核對，或 例如看到「原本沒什麼交易量的帳戶」突然開始大量頻繁進出，也需 要進一步留意，依過往經驗，這樣的帳戶就是俗稱的人頭戶。<摘錄工商>